Курс обучения пассивным инвестициям

Как без суеты накопить на квартиру, высшее образование детям, отложить на пенсию или создать себе пассивный доход  

О чём этот курс

На этом курсе мы учим пассивным инвестициям на российском и мировом фондовом рынке. Пассивные инвестиции подойдут людям, которые хотят копить деньги с доходностью выше, чем доходность банковских вкладов и при этом не хотят тратить много времени на заботу о своих инвестициях. Потому что у вас есть работа, семья, увлечения, путешествия и вы хотите потратить своё время вот на это, а не на постоянный мониторинг стоимости ценных бумаг.

Для кого этот курс

Это курс для начинающих инвесторов, у кого ещё нет опыта в инвестициях или мало опыта. Чтобы показать на примерах, кому полезен наш курс, мы придумали персонажей и описали их потребности. Если вы увидели свои потребности в описании одного или нескольких персонажей, то этот курс для вас.

Марина работает по найму, у неё стабильная зарплата. У Марины есть деньги, чтобы регулярно инвестировать и накопить на высшее образование детям и себе на пенсию, но у неё нет времени, чтобы постоянно отслеживать, что происходит на фондовом рынке. Марина ищет такой способ вложить деньги, чтобы ей не приходилось тратить много времени на обслуживание своих инвестиций.

Сергей ведёт свой бизнес и понимает, что доходы от бизнеса - это нестабильные доходы с высоким риском. Он хочет вложить заработанные деньги в ценные бумаги, чтобы деньги продолжали работать, но при этом чтобы доход был более стабильным, чем в бизнесе. Кроме этого, Сергей ищет такой способ вложить деньги, чтобы их не изъяли, если вдруг его бизнес обанкротится.

Вике ещё нет тридцати и она активно вкладывается в своё образование, чтобы побыстрее стать хорошим профессионалом и больше зарабатывать. При этом Вика понимает, что не стоит все складывать все яйца в одну корзину и хочет инвестировать часть заработанных денег. Пассивные инвестиции для Вики оптимальны, потому что приносят большую финансовую выгоду на длительном сроке инвестирования и при этом не требуют много времени и сил. 

У Ольги есть сбережения и она хочет инвестировать эти деньги, чтобы побыстрее накопить на квартиру. Ольга пробовала самостоятельно разобраться в инвестициях, но ей страшно, она боится сделать ошибку. Ольга хочет, чтобы ей рассказали про инвестиции понятным языком и помогли выбрать, куда вложить деньги.

Дамир не надеется на государство и хочет заранее отложить деньги себе на пенсию. Но он не доверяет тому, что говорят брокеры, страховые агенты или представители инвестиционных компаний. Дамир ищет независимый источник информации, чтобы ему честно рассказали не только о выгодах, но и рисках инвестиций. Дамир хочет быть уверенным, что его деньги не пропадут.

Ирина живёт в Европе. Её знания иностранных языков достаточно, чтобы жить и работать в другой стране, но при общении с финансовым консультантом у Ирины возникают сложности. Поэтому Ирина хочет, чтобы ей рассказали про инвестиции на её родном языке. Она хочет не просто слепо следовать советам финансового консультанта, а понимать, что он ей советует и контролировать его работу.

Авторы и ведущие курса

Валерия Кузеева

Экономист, бизнес-аналитик, руководитель проекта Ecofinclub

Высшее образование: Омский государственный технический университет - специальность "Экономика и управление на предприятии"

Опыт работы: экономист и бизнес-аналитик в компаниях "Газпром" и "ВымпелКом" ("Билайн"),

с 2016 года - автор и руководитель проекта Ecofinclub

Автор курса финансовой грамотности

  • Facebook - серый круг

Елена Борисова

Бизнес-аналитик, инвестор, финансовый консультант

Высшее бразование: Московский энергетический институт - специальность "Прикладная математика", Высшая школа экономики - специальность "Фондовые рынки и инвестиции"

Опыт работы: бизнес-аналитик в компаниях "Raiffeisen Bank Russia", "HSBC", "АТОН", "СберТех"

Частный инвестор на протяжении уже 13 лет (с 2006 года).

  • Facebook - серый круг

Программа курса

Фундамент для инвестиций

На вводных уроках курса вы подготовитесь к погружению в тему инвестиций.

 

Главные вопросы уроков:

  • Какой нужен финансовый фундамент для инвестиций

  • Какую прибыль можно получить с помощью инвестиций

  • Что такое фондовый рынок

  • Как работает фондовая биржа

  • Какие существуют финансовые инструменты и посредники в их приобретении

В практических заданиях вы подсчитаете, сколько денег заработаете в зависимости от того, куда будете их вкладывать, а также пройдёте тест и определите вашу устойчивость к риску.

Как накопить на собственное жильё

Главные вопросы, касающиеся этой финансовой цели:

  • В каких случаях стоит вкладывать деньги в покупку собственного жилья, а когда имеет смысл подождать.

  • Что делать, если собственное жильё нужно срочно.

  • Куда откладывать деньги, если собственное жильё нужно в срок до 3 лет, от 3 до 10 лет, более 10 лет.

  • Как подсчитать, что выгоднее - брать ипотеку или снимать жильё и инвестировать деньги на фондовом рынке.

С помощью специальных калькуляторов вы подсчитаете, что  в вашей ситуации будет выгоднее - взять ипотеку или инвестировать деньги и временно жить в съёмном жилье.

 

Те, у кого уже есть ипотека, рассчитают, что им выгоднее: досрочно погасить кредит или инвестировать эти деньги.

Как накопить на высшее образование детям

Главные вопросы, касающиеся этой финансовой цели:

  • Как грамотно подсчитать затраты на образование детям в зависимости от того, в каком городе и какой стране ребёнок будет учиться

  • Какие риски нужно учесть при планировании высшего образования

  • Какие финансовые инструменты подходят, чтобы копить на образование детям

В практических заданиях вы рассчитаете стоимость высшего образования детям (или себе - например, магистратура) и выберете подходящий способ копить деньги в зависимости от того, сколько времени осталось до поступления в вуз.

Как накопить себе на пенсию и создать пассивный доход

Главные вопросы, касающиеся этих финансовых целей:

  • Как правильно подсчитать необходимый размер пенсионного капитала

  • Три варианта использования пенсионного капитала

  • Сценарии получения пассивного дохода

  • Какие финансовые инструменты помогут получить пассивный доход

В практических заданиях к урокам вы рассчитаете, какой вам необходим пенсионный капитал и выберете подходящий вам сценарий получения пассивного дохода

Финансовые инструменты

Чтобы копить деньги с помощью инвестиций, нужно знать, куда можно вложить деньги. На этом курсе вы узнаете про финансовые инструменты, подходящие пассивному инвестору:

  • государственные, муниципальные и корпоративные облигации

  • акции

  • взаимные фонды

  • индексные фонды (ETF) на разные классы активов

  • фонды недвижимости REIT


По каждому из финансовых инструментов мы расскажем:

  • в чём экономическая суть этого инструмента

  • каким образом этот инструмент создаёт доход

  • какие существуют риски инвестирования в этот инструмент

  • для каких финансовых целей этот инструмент подходит лучше всего

  • как выбирать ценные бумаги, включая видеоинструкции по работе с сайтами-поисковиками ценных бумаг

  • вы научитесь искать и выбирать не только российские, но и зарубежные ценные бумаги

Посредники в инвестициях

Нельзя просто прийти на фондовую биржу и купить интересующие вас ценные бумаги. Для доступа на биржу нужны посредники. В этом курсе мы расскажем, как покупать ценные бумаги:

  • через российского брокера (в том числе, через отдельный вид брокерского счёта - индивидуальный инвестиционный счёт - ИИС, по которому есть налоговые льготы для инвесторов)

  • через зарубежного брокера (на примере американского брокера Interactive Brokers)

  • через страховую компанию (по методу инвестиций unit-linked)

 
Для каждого из посредников разберём:

  • как выбрать надёжного посредника, чтобы не бояться, что деньги с брокерского счёта куда-то "пропадут"

  • какие комиссии нужно будет заплатить посреднику

  • как открыть счёт у этого посредника

  • как покупать ценные бумаги, включая видеоинструкции по работе в торговом терминале

  • как платить налоги на доходы от инвестиций

Портфель инвестиций

Главное, что обеспечивает успех пассивных инвестиций - хорошо сбалансированный портфель инвестиций.

На курсе мы расскажем:

  • Чем портфель роста отличается от портфеля дохода

  • Принципы портфельной теории Гарри Марковица

  • Из каких классов и подклассов активов создаётся структура портфеля инвестиций

  • Как рассчитать пропорцию между классами и подклассами активов в портфеле

  • Как выбрать отдельные финансовые инструменты в портфель

Вы поймёте, по каким принципам формируется портфель инвестиций и мы поможем вам составить тот портфель, который нужен именно вам, чтобы вы могли накопить деньги на ваши финансовые цели.
 

Куда НЕ надо вкладывать деньги

В завершение курса рассмотрим, каких финансовых инструментов, посредников и способов инвестирования начинающему инвестору стоит избегать: 

  • Деривативы

  • Структурные продукты (ноты)

  • Накопительное страхование жизни (НСЖ)

  • Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ)

  • Доверительное управление (ДУ)

  • Криптовалюты

  • Автоследование

  • Forex

Материал, изученный в предыдущих уроках, поможет вам заработать деньги, а материал этого урока поможет их не потерять.

Что вы получите от курса

1

Вы определите, какие у вас есть крупные финансовые цели и оцените их стоимость, валюту и срок достижения. С помощью наших инвестиционных калькуляторов вы рассчитаете, сколько денег вам нужно ежемесячно откладывать на ваши финансовые цели.

2

Вы узнаете, какие финансовые инструменты подходят пассивному инвестору. Вы поймёте экономическую суть каждого из этих инструментов, как они работают и для чего подходят, а также какие у каждого инструмента есть плюсы, минусы и риски.

3

Вы выберете подходящий вам способ инвестирования и посредника в инвестициях - российского брокера, зарубежного брокера или страховую компанию. Узнаете всё необходимое про индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), чтобы получать налоговые льготы для инвесторов.

4

Вы научитесь выбирать российские и зарубежные активы (облигации, дивидендные акции, ETF на акции, золото или фонды недвижимости REIT). Мы покажем, как открыть счёт у американского брокера и вы сможете инвестировать на мировом фондовом рынке.

5

Вы составите портфель инвестиций, подходящий под ваши финансовые цели и соответствующий вашей устойчивости к риску - с нашей помощью определите структуру вашего портфеля и выберете конкретные инструменты, а также научитесь покупать ценные бумаги через российского или зарубежного брокера.

На курсе развеялись мои представления, что инвестиции доступны только при значительных доходах и требуют много особенных знаний, времени и ещё какой-то магии. Оказалось, что можно быть спокойным инвестором, нужно лишь помнить о своих долгосрочных целях и делать минимальные просчитанные шаги. Отличный курс, очищающий голову от заблуждений о мире финансов и дающий те самые знания, которые - сила.

Светлана, IT-специалист, г. Пермь

Как вы будете учиться

Курс идёт три месяца

В курсе 20 уроков, вы будете получать уроки по почте два раза в неделю.  

 

Уроки текстовые, выложены в виде лонгридов на сайте.

Для закрепления пройденных тем мы проводим вебинары с ответами на вопросы.

Старт курса: 13 января 2020 г.

Кроме теоретического материала в уроках есть:

  • практические задания

  • чек-листы для проверки

  • инвестиционные калькуляторы

  • видео-инструкции по использованию сайтов-поисковиков ценных бумаг

  • анкета инвестора с индивидуальными рекомендациями по структуре вашего портфеля инвестиций

Материалы уроков останутся у вас навсегда, плюс вы будете бесплатно получать все обновления курса.

Обратная связь от авторов курса

 

Проверка домашних заданий проходит в закрытой группе на фейсбуке.

 

При проверке заданий мы даём персональные рекомендации каждому участнику.

По каждой теме мы проводим вебинары, на которых отвечаем на ваши вопросы.

После окончания курса вы можете продолжать задавать вопросы, касающиеся инвестиций, в закрытой группе на фейсбуке. Эта поддержка бессрочная и бесплатная.

Вопросы-ответы

Этот курс подойдёт начинающему?

Да. Мы разработали этот курс специально для людей без опыта в инвестициях или с небольшим опытом, поэтому рассказываем про инвестиции, начиная с фундаментальных вопросов - что такое фондовый рынок, как устроена фондовая биржа, зачем выпускают ценные бумаги и вот так, постепенно углубляясь, подводим вас к формированию вашего портфеля инвестиций.

Какую я получу доходность инвестиций?

Ожидаемая доходность пассивных инвестиций на интервале времени свыше 10 лет - до 15% годовых при инвестициях в рублях и до 8% при инвестициях в долларах. 

Вы даёте слушателям курса персональные рекомендации?

Обязательно. Мы тщательно проверяем каждое домашнее задание. Если вы сделаете все практические задания курса, то в процессе обучения вы получите персональные рекомендации по вашей финансовой ситуации, подходящей вам стратегии инвестирования и нужным вам ценным бумагам.

Мы независимы, не работаем ни на какую инвестиционную компанию и ни от кого не получаем комиссию, а потому когда даём вам рекомендации, действуем исключительно в ваших интересах. 

Подойдёт ли мне курс, если я живу не в России?

Даже если вы живёте не в России, это курс будет вам полезен, потому что мы рассказываем про инвестиции не только на российском, но и на мировом фондовом рынке.

Из знаний и опыта, которые получают слушатели курса, вам пригодятся:

  • Понимание того, как работает фондовый рынок, какие есть ценные бумаги зачем их выпускают, откуда берётся доход на фондовом рынке и как инвестору с помощью этого заработать.

  • Вы посмотрите в будущее на долгосрочную перспективу, проанализируете ваши финансовые цели и рассчитаете, сколько для чего вам нужно денег.

  • С нашей помощью составите подходящую вам структуру портфеля инвестиций, чтобы копить деньги на ваши финансовые цели.

  • Научитесь выбирать ценные бумаги на зарубежных поисковиках.

  • Сможете открыть счёт у американского брокера Interactive Brokers и инвестировать на мировом фондовом рынке.

Самостоятельно вам нужно будет найти информацию о том, какой в вашей стране проживания налог на доходы от инвестиций и как его платить, а остальное расскажем мы.

Когда начало курса?

Следующая группа курса стартует 13 января 2020 года. Чтобы уделить достаточно внимания каждому слушателю, мы берём в группу не более 25 человек. Если вы хотите записаться в январский поток курса, выберите подходящий вам формат обучения и оплатите курс.

Please reload

Регистрация на курс

Старт курса: 13 января 2020 года

Продолжительность: три месяца

Если вы предпочитаете учиться самостоятельно

Мы пришлём вам материалы курса обучения, а также записи вебинаров с ответами на вопросы, которые мы проводим для тех, кто учится в группе.

Вы можете пройти курс самостоятельно, а если у вас появятся вопросы, то разобрать их на индивидуальных консультациях с авторами курса (консультации оплачиваются отдельно).

Материалы курса и доступ к записям вебинаров останутся у вас навсегда.

14'500 рублей

Если вы любите учиться в группе и вам нужна проверка домашних заданий

Мы пришлём вам приглашение в закрытую группу на фейсбуке, где будет проходить обучение. В этой группе вы будете писать посты с ответами на практические задания курса, а мы проверим ваши домашние задания и дадим персональные рекомендации.

 

Кроме этого мы регулярно проводим вебинары с ответами на вопросы участников группы.

Если по каким-то причинам вы не сможете закончить курс, вы сможете бесплатно присоединиться к следующей группе и ваши деньги не пропадут.

 

Все материалы курса останутся у вас навсегда и мы предлагаем бессрочную поддержку - вы сможете задавать вопросы авторам курса даже после окончания обучения.

36'500 рублей

Если до этого вы прошли курс финансовой грамотности, то для вас цена курса по инвестициям

31'000 рублей

Если вам нужен портфель инвестиций, но у вас нет времени проходить курс плюс вы хотите полной конфиденциальности

Мы сделаем всё за вас.

1. При личной встрече (если вы живёте в Москве) или онлайн (если вы живёте в других городах) мы определим ваши потребности в инвестициях.

2. Сделаем анализ ваших финансовых целей и порекомендуем подходящих вам посредников в инвестициях (российский брокер, зарубежный брокер, страховая компания).

3. Составим для вас портфель инвестиций, подходящий под ваши финансовые цели, сроки инвестирования и с учётом вашей устойчивости к риску.

4. Откроем для вас счета у посредников и если вы захотите, мы можем даже ценные бумаги покупать вместо вас, продолжая таким образом экономить вам силы и время.

85'000 рублей

 

Если у вас есть вопросы по программе курса или форматам обучения, то напишите, пожалуйста, письмо на адрес lerakuzeeva@gmail.com

ИП Кузеева Валерия Валерьевна,

ИНН 860212526035 ОГРНИП 316774600317121